很多人都希望做全職交易員, 過去兩年的情況應該粉碎了很多人的期望,近來證券行裁員, 就有舊同事問過我做全職炒股,炒衍生工具是否可行, 其實既然在證券行做過的,都體會到過去五年客戶們的情況及後果, 知道這條路不容易行。
但我仍然給他以下的分析及忠告:
1,你的流動資金最少要超過兩年以上,來應付日常的開支。
2,如果你是新手,建議你打消這個念頭。
3,你的資本額不一定要用200萬來交易,但必須有, 以當作後盾。
4,如果你不懂衍生工具例如期權,建議你打消這個念頭, 因為如沒有槓桿很難用小資本額來達到每年的目標, 除了期權賣方之外,也很難會有穩定的收入, 只投資而沒有槓桿更難達標。
5,如果你是新手但過去半年卻賺超過你自己的目標, 建議你也打消這個念頭,因為你太順境未來很難面對逆境? 也不懂身處逆境時的策略。
6,如果你習慣賺錢時,就全部平倉算,也建議你取消這個念頭, 因為賺的可能不足以彌補以後虧損的。
而投機市場上每兩年就會淘汰8成人,如果能經歷兩年而不死, 或甚至有盈利的,可以嘗試走下去看看。
為何有兩年淘汰8成人這種說法呢?統計數字從何而來?
記得2017年,恆指全年上漲, 更多的新手散戶們衝入市場大玩牛熊證、窩輪、期指及期權, 到了2018年初,投機戶口開戶數字破新高, 很多證券商乾脆不再接受非按金戶口開戶, 即是只接受孖展戶口開戶,但好景不常, 隨後在一年當中股市震盪下跌,到了2019年初再統計, 過去兩年有開始交易的新增戶口當中,只剩下不到20%還在交易, 即是代表其他80%的投機戶口, 已經停止或是移轉到其他證券公司?
但幾家證券商皆差不多的數字比率,八成戶口變成靜止戶, 2021年初科指股份狂熱進入尾聲,兩年之後2023年, 市場又淘汰了八成戶口,所指的並不是投資戶口,而是炒槓桿期權、 牛熊證、窩輪的投機戶口。
全職交易就像一條考驗人性、耐性、甚至運氣的道路, 最大的挑戰不是順景時能賺多少,而是逆境時你能忍耐多久, 如何面對?